(120BTC.COm)讯：比特币与加密ATM是诈骗犯的新型逃逸车辆，把无辜民众的血汗钱瞬间载走、再也追不回来。密苏里州总检察长Catherine Hanaway在5月20日的起诉宣告中，用最生动的比喻定调了这场对加密ATM产业的重磅法律行动。
Hanaway办公室正式向Jasper郡巡回法院提起诉讼，控告GPD Holdings LLC(以CoinFlip名义营运)「明知诈骗交易频繁发生，却持续提供平台让犯罪分子得手，并从中获取高额费用」。CoinFlip自称是「全球交易量最大的加密货币ATM网络」，在密苏里州部署超过140部Kiosk，遍布便利商店、酒类专卖店、电子烟店与加油站。
求偿最高182.6万美元，四大诉求全面封杀
AG办公室向法院提出四项具体请求：第一，宣告CoinFlip的营执行为违反《密苏里州商业行为法》(Missouri Merchandising Practices Act)；第二，颁布禁令、禁止CoinFlip在密苏里州继续营业；第三，对过去五年内每次违规处以1,000美元民事罚款，累计最高可达182.6万美元；第四，要求CoinFlip向受害消费者进行全额赔偿。
值得注意的是，这起诉讼并非孤立事件。2025年12月，Hanaway办公室启动了针对五家加密货币ATM业者的州级调查，CoinFlip、Bitcoin Depot、Byte Federal、Rockitcoin与Athena Bitcoin全在名单上。Bitcoin Depot已于近日申请Chapter11破产保护——该公司曾是北美最大加密ATM营运商，全球据点超过9,000个，5月中才向SEC坦承「对持续经营能力存在重大疑虑」。
手续费高达21.9%，350起案件指向同一平台
AG办公室在诉状中揭露了令人震惊的运作模式：CoinFlip的单笔交易手续费最高可达交易金额的21.9%，且这些费用常以不明显的方式呈现。加密货币交易具有不可逆、难以追踪的特性，使这类Kiosk成为诈骗集团的首选洗钱通道。
根据密苏里州公路巡警下辖的信息分析中心(MIAC)与圣路易斯融合中心资料，过去两年内，密苏里州记录到的350起加密货币相关案件中，全部涉及加密货币ATM。联邦贸易委员会(FTC)更指出，加密ATM诈骗损失正「飙升」——从2020年到2023年暴增近十倍，仅2024上半年通报损失就超过6,500万美元，60岁以上长者的受害金额同期暴增逾20倍。
Hanaway特别点出最常见的诈骗剧本：受害者接到假冒执法机关或金融机构的紧急来电，被告知必须立即透过加密ATM汇款以避免逮捕或帐户冻结——通话全程诈骗者不让结束通话、不让告知家人。CoinFlip虽曾在X平台发布诈骗警告，但显然未能有效阻止犯罪集团利用其机台作案。
全美围剿加密ATM：从爱荷华到华盛顿州，监管网逐步收紧
密苏里州并非孤军奋战。爱荷华州总检察长Brenna Bird已对Bitcoin Depot和CoinFlip双双提告，指控两大业者导致爱荷华州民众损失超过2,000万美元。田纳西州于2025年7月透过法案实施更严格的KYC与每日交易限额，明尼苏达州正在研议全面禁止加密货币Kiosk，华盛顿州斯波坎更率先祭出禁令，成为全美首个明文禁止比特币ATM的城市。
分析人士指出，联邦层级对加密货币ATM缺乏统一监管框架，各州只能各自立法补漏，导致业者在不同州面临截然不同的合规要求。密苏里州的诉讼若能胜诉，很可能成为其他州跟进的指标判例，进一步压缩加密ATM产业在全美的生存空间。
对比美国各州各自为政的监管乱象，台湾金管会已于2024年将加密货币ATM纳入洗钱防制规范，要求业者完成防制洗钱宣告并遵守KYC义务。
截至发稿，CoinFlip尚未对密苏里州的诉讼做出公开回应。密苏里州民众若曾透过加密货币Kiosk遭受损失，可向当地执法机关、FBI网络犯罪投诉中心(IC3)或AG办公室官网ago.mo.gov提出申诉。
